どうも、シンガポール在住、底辺現地採用のXin（しん）です。
現地で株式投資をはじめ、早5年。当初はわけも分からず、配当よさげなS-REITを適当に購入。これまで何度も配当トラップに掛かり、ようやくポートフォリオ調整にも慣れてきました。
超適当に株を始めましたが何か？
確認したところ前回、自分の所有銘柄を公開したのは、なんと2018年10月でした（笑）
当時はスタチャー銀行だけ利用してましたが、現在はDBS銀行をメインに、Saxo BankやTiger Brokersなども利用してます。
ポートフォリオも、前回公開した時の原型を留めてないのでアップデートします。
利用口座と投資戦略
戦略と言うほど大層なもんではないですが、自分は中短期トレードでタネ銭を増やしつつ高配当株に投資する、というスタンスを取っています。
だいたい以下のような感じで証券口座を使い分けています。
| 金融機関 | 用途 | イメージ |
| DBS Bank | 長期高配当株（大口取引） | お金の家（戦士休憩所） |
| Standard Chartered | NIO専用口座 | DBSに移行予定（戦士工場） |
| Tiger Brokers | 中短期トレード用（新） | 稼ぐ戦士を向かせる戦場 |
| Saxo Bank | 中短期トレード用（旧） | 様子見つつTigerに移行予定 |
| eToro | 仮想通貨投資（投機）用 | 唯一の仮想通貨ポジション |
資産を放り込んでる額が多い順に並べました。
自分の総資産は数千万円ですが、具体的な数字は非公開にしてます。
投資の種銭は労働収入で、生活コストを減らし、労働収入の大半を給与口座でもあるDBS銀行の証券口座に送金してます。
そして目ぼしい高配当株を、セクター割合なども見つつ適当に購入。買った銘柄は基本放置。配当だけ受け取るスタンスです。
つまり、高配当株投資に比重を置いていて、グロースに期待するS&P500インデックスのような商品には投資してません。
ただし、グロース株は基本はNIO一点集中投資で、資産の一部をTiger BrokersやSaxo Bankに移して中短期トレードもしています。
長期投資の保有銘柄一覧
2021年6月現在、TigerやSaxoなどの短期トレード用口座にて、合わせて400万円ほど使いトレードしています。
とはいえ両者口座内ポジションは日々変わり続けるので、記録しても意味なし。なのでDBS銀行とStanChar銀行での保有銘柄のみ書き出します。
所有しているのはUS株、SG株、JP株です。US→SG→JPの順に、現時点での評価額が多い順に並べます。
米国株
| コード | 銘柄 | 内容 |
| NIO | NIO Inc, (NIO UN) U.S. | 中国EV車企業 |
| QYLD | Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF | ナスダック系カバードコール高配当ETF |
| VDE | Vanguard Energy ETF | エネルギー系高配当ETF |
| PFFD | Global X US Preferred ETF | 米国優先株ETF |
| MJ | ETFMG Alternative Harvest ETF | 大麻株ETF |
| IIPR | Innovative Industrial Properties Inc | 大麻REIT |
| SPHD | Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF | 米国高配当株ETF |
SPHDは、コロナ危機前から保有してて、コロナ危機では特に下落が激しかったですが、昨今の急回復で見事にプラ転。
コロナ下落時の安値でVDE、MJなども仕入れたので、米国株については、全て含み益が出ている状態、絶好調と言えます。
新加坡株
| コード | 銘柄 | 内容 |
| C38U | CapitaLand Integrated Commercial Trust | SG国内メイン商業REIT |
| A17U | Ascendas Real Estate Investment Trust | SGや先進国の産業REIT |
| J91U | ESR-REIT | SG国内の産業REIT |
| ME8U | Mapletree Industrial Trust | SG国内の産業＋海外データセンターREIT |
| M44U | Mapletree Logistics Trust | SG国内メイン物流REIT |
| Z74 | Singapore Telecommunications Ltd | SG通信業者（海外通信業者買収癖あり） |
| JYEU | Lendlease Global Commercial REIT | SG国内の商業REIT |
| BWCU | EC World Real Estate Investment Trust | 中国内の物流REIT |
| D5IU | Lippo Malls Indonesia Retail Trust | インドネシア商業REIT |
| RW0U | Mapletree North Asia Commercial Trust | 中国、香港、日本、韓国などの商業REIT |
| V03 | Venture Corp Ltd | SGの電子部品メーカー |
| S7OU | Asian Pay Television Trust | 台湾、香港、日本などでの有料テレビ事業 |
自分のポートフォリオの中で最も大きな比重を占めいたのが、これらシンガポールREITメインのポートフォリオです。
今まで配当金も頂きましたが、特にLippo MallsとAsian Payのペーパーロスは凄まじく、両方合わせれば、今でも100万円相当以上のペーパーロスです。
そのほか損切した銘柄もあり、こういった罠銘柄から、多くの学びを得ました。
ただLippoは、競合が居ないインドネシア最大の財閥なので、いつか上がると信じて、あまり期待せず持ち続ける予定です。
日本株
| コード | 銘柄 | 内容 |
| 9434 | SoftBank Corp | 日本の通信業者 |
| 2914 | Japan Tobacco Inc | 日本のタバコ製造業 |
資産の大半はUSDとSGDでの資産ですが、さすがにJPYも持ってないと不安。
という事で、海外口座で日本円のまま日本円を増やすプロジェクトと称し、DBS銀行で日本の高配当株を購入してますが、売買に2,000円以上の手数料が掛かります。
なので多くの銘柄に分散できず、リスク分散された高配当日本株ETF「1489」「1577」辺りの購入を検討した事があるんですが、配当3%プラスでは、もはや高配当ではない。
おまけに配当金は、シンガポール在住者でも日本株は配当に15％課税されるので、消去法的に、ソフバンとJTになってしまったという感じです。
ソフトバンクは1,250円で購入できたので含み益が乗っていますし、JTはほぼ購入直後に減配、という最悪のタイミングでしたが、最近プラ転しました。ただのラッキーおじさんでした。
なので日本株は、まずまずな成績です。
資産運用まとめ
今回は、ざっくり自分がどんな銘柄を持っているのか纏めました。
各銘柄の取得平均額を公開するか迷ったんですが、とりあえず今回は所有している銘柄だけに絞りました。
それにしても改めて纏めてみて、自分のポートフォリオは余り他の人にオススメできる代物ではないかな、と思いました。
ぶっちゃけ、シンガポールREIT比重でかいカオス米国高配当ETF詰め合わせ（グロース株はNIOのみ）やな。
「今から株式投資を始めたい」という人には、VT、VTI、VOO、VYMのような経費率が安く市場全体に投資できる米国ETFをオススメします。
以上、今回紹介したポートフォリオは、完全自己責任で参考程度に利用してください。
また毎月の月初に、先月分入金された配当金を一連のTweetで上げています。
2021年1月の受取り配当は以下でした。
Singtel：SGD204.00
FInd@CIMB：SGD22.94
PFF：USD20.91/SGD27.79
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合計：254.73ちなみにFund＠CIMBというのは、CIMB経由で買ってるBGF European Equity Income Fundというやつです。配当で元は取れてるけど、オススメできるFundではありません。 https://t.co/mQFDKwv2mN
— Xin（しん）🇸🇬 (@xinzaixinjiapo) January 31, 2021
米国高配当ETFやシンガポールREITに投資すると、どんな感じで配当入金されるのか、気になる人はTwitterでフォローして確認頂ければ嬉しいです。
